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2012年证券交易第四章考点及试题解读(第一节)

第一节 证券经纪业务概述(为原来第二章第一、二节)

 

  一、证券经纪业务的含义(熟悉)

  ▲证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部,接受客户委托,按照客户的要求,代理客户买卖证券的业务。

  ▲在证券经纪业务中,证券公司不赚取差价,只收取一定比例的佣金作为业务收入。

  ▲证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。在我国,证券经纪业务目前主要是指证券公司按照客户的委托,代理其在证券交易所买卖证券的有关业务。

  ▲在证券经纪业务中包含的要素有:委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。

  ▽证券经纪商,是指接受客户委托,代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。

  ▽证券经纪商与客户是委托代理关系,证券经纪商不承担交易中的价格风险。

  我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券,从事经纪业务的证券公司。

  ▲证券经纪商的作用:

  (1)充当证券买卖的媒介。提高了证券市场的流动性和效率。

  (2)提供信息服务。

  证券经纪商提供信息服务包括:上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告、经济前景的预测分析和展望研究、有关股票市场变动态势的商情报告等。

 

  【例1】(判断题)证券经纪商与客户之间的关系是买卖关系。( )

  答案:错。应该是:委托代理关系。

 

  【例2】在证券经纪业务中,证券经营机构的收入来自( )。

  A.收取佣金

  B.赚取差价

  C.收取的咨询费用

  D.证券发行费用

  答案:A

 

  【例3】下列选项中,不是证券经纪商应发挥的作用的是( )。

  A.充当证券买卖的媒介

  B.提高证券市场效率

  C.提供信息服务

  D.防止股价波动

  答案:D

 

  二、证券经纪业务的特点(熟悉)

 

  (一)业务对象的广泛性

  所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。证券经纪业务的对象还具有价格变动性的特点。

 

  (二)证券经纪商的中介性

 

  (三)客户指令的权威性

  在证券经纪业务中,客户是委托人,证券经纪商是受托人。

  证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务,这是证券经纪商对委托人的首要义务。

  证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格、有效时间买卖证券,不能自作主张,擅自改变委托人的意愿。如果情况发生变化,即使是为维护委托人的权益不得不变更委托人的指令,也应事先征得委托人的同意。

 

  (四)客户资料的保密性

 

  【例1】下列不属于证券经纪业务特点的是( )。

  A.证券经纪商的中介性

  B.客户资料的保密性

  C.客户指令的权威性

  D.交易物的不变性

  答案:D

 

  【例2】关于证券经纪业务,以下表述不正确的是( )。

  A.在证券经纪业务中,委托人的指令具有权威性

  B.经纪商可以根据情况变化,自行改变委托人的委托价格

  C.证券经纪商的首要义务是要严格按照委托人的要求办理委托事务

  D.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失,应承担赔偿责任

  答案:B

 

  三、证券经纪关系的建立

 

  (一)证券经纪关系的确立(掌握)

 

  1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险,签署《风险揭示书》和《客户须知》。

  ▲《风险揭示书》会告知客户从事证券投资将包括但不限于如下风险:宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险、其他风险等。

  ▲《客户须知》让投资者了解股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与委托买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权委托、公司客户投诉电话等事项。

 

  2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。

  ▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定,也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

  (熟悉)《证券交易委托代理协议书》的内容包括:双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

  (甲乙方声明承诺见教材86页)

  我国《证券法》第139条规定:“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理。”根据此项规定,证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下,客户与其指定的存管银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。

 

  3.开立资金账户与建立第三方存管关系

  ▲资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算的账户,即《客户交易结算资金第三方存管协议书》所指的“客户证券资金台账”。

  ▲证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制,对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。

  ▲开立资金账户遵守“实名制”。资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名实相符。

  ▲客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理。客户需提交文件:身份证明、证券账户、银行结算账户等资料并签署相关协议、风险提示书、授权委托书等。

  ▲客户开立资金账户时,应同时自行设置交易密码和资金密码(统称密码)。客户在正常的交易时间内可以修改密码。

  总结:证券经纪关系的确立过程

  1.签署《风险揭示书》和《客户须知》。

  2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。

  3.开立资金账户与建立第三方存管关系。

 

  【例1】目前按照《证券法》的规定,证券公司客户的交易结算资金应当存放在( ),以每个客户的名义单独立户管理。

  A.证券公司

  B.商业银行

  C.中国证券结算机构

  D.政策性银行

  答案:B

考点解析

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