银行从业考试公共基础科目大纲（2010版）
1 银行知识与业务
1.1 中国银行体系概况
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织
l 中央银行
l 监管机构
l 自律组织?
1.1.2 银行业金融机构
l 政策性银行
l 大型商业银行
l 中小商业银行
l 农村金融机构
l 中国邮政储蓄银行
l 外资银行
l 非银行金融机构?
1.2 银行经营环境?
1.2.1 经济环境
l 宏观经济运行
l 经济结构
l 经济全球化?
1.2.2 金融环境
l 金融市场
l 金融工具
l 货币政策?
1.3 银行主要业务?
1.3.1 负债业务
l 存款业务
l 借款业务?
1.3.2 资产业务
l 贷款业务
l 债券投资业务
l 现金资产业务?
1.3.3 中间业务
l 交易业务
l 清算业务
l 支付结算业务
l 银行卡业务
l 代理业务
l 托管业务
l 担保业务
l 承诺业务
l 理财业务
l 电子银行业务?
1.4 银行管理?
1.4.1 公司治理
l 公司治理的主体
l 利益相关者
l 信息披露?
1.4.2 资本管理
l 银行资本的概念与作用
l 《巴塞尔新资本协议》
l 我国监管资本的构成
l 银监会的资本干预措施
l 提高资本充足率的方法?
1.4.3 风险管理
l 银行风险的种类
l 风险管理的发展历程
l 全面风险管理
l 风险管理流程?
1.4.4 内部控制
l 内部控制的目标
l 内部控制的原则
l 内部控制的构成要素?
1.4.5 合规管理
l 合规管理的相关概念
l 合规管理的目标
l 合规管理体系的基本要素
l 合规管理部门职责?
1.4.6 金融创新
l 金融创新概述
l 金融创新的基本原则
l 金融创新与客户利益保护?
2 银行业相关法律法规?
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定?
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
l 中国人民银行的直接检查监督权
l 中国人民银行的建议检查监督权
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权?
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
l 《银行业监督管理法》的适用范围
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定?
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
l 刑事责任
l 行政处罚
l 行政处分
l 相关的处罚措施?
2.1.4 反洗钱法律制度
l 洗钱概述
l 《中华人民共和国反洗钱法》
l 《金融机构反洗钱规定》
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
l 违反反洗钱规定的法律责任?
2.2 银行主要业务法律规定?
2.2.1 存款业务法律规定
l 存款及其办理原则
l 存款业务的基本法律要求
l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
l 存款利率的法律管制
l 存单纠纷案件的认定与处理
l 存款合同?
2.2.2 授信业务法律规定
l 授信原则
l 授信审核
l 贷款业务的基本法律要求
l 贷款合同?
2.2.3 银行业务禁止性规定
l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
l 同业拆借业务的禁止?
2.2.4 银行业务限制性规定
l 对同一借款人贷款的限制
l 对关系人发放担保贷款的限制
l 对相关金融业务和直接投资的限制
l 对结算业务的限制?
2.3 民商事法律基本规定?
2.3.1 民事权利主体
l 民事权利主体的概念
l 自然人
l 法人
l 非法人组织?
2.3.2 民事法律行为和代理
l 民事法律行为
l 代理及其种类?
2.3.3 担保法律制度
l 担保法律制度概述
l 物权法
l 抵押
l 质押
l 保证
l 留置?
2.3.4 公司法律制度
l 《公司法》概述
l 公司设立制度
l 公司资本制度
l 公司的组织机构
l 公司终止制度?
2.3.5 票据法律制度
l 《票据法》概述
l 票据的功能
l 票据行为
l 票据权利
l 票据丧失的补救措施?
2.3.6 合同法律制度
l 合同的概念及特征
l 合同的订立
l 合同的生效
l 合同的履行
l 违约责任?
2.4 金融犯罪及刑事责任?
2.4.1 金融犯罪概述
l 金融犯罪的概念
l 金融犯罪的种类
l 金融犯罪的构成?
2.4.2 破坏金融管理秩序罪
l 危害货币管理罪
l 破坏银行管理罪?
2.4.3 金融诈骗罪
l 集资诈骗罪
l 贷款诈骗罪
l 信用证诈骗罪
l 信用卡诈骗罪
l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪?
2.4.4 银行业相关职务犯罪
l 职务侵占罪
l 挪用资金罪
l 非国家工作人员受贿罪
l 签订、履行合同失职被骗罪?
3 银行业从业人员职业操守?
3.1 概述及银行业从业基本准则?
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述?
3.1.1 银行业从业基本准则?
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定?
3.2.1 银行业从业人员与客户?
3.2.2 银行业从业人员与同事?
3.2.3 银行业从业人员与所在机构?
3.2.4 银行业从业人员与同业人员?
3.2.5 银行业从业人员与监管者?
3.3 附则?
3.3.1 惩戒措施?
3.3.2 解释机构?
3.3.3 生效日期
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