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化工背景考生CFA考试经验分享

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　　【缘起】

　　我父亲在金融及投资领域工作，非常资深，这使得我对于「投资赚钱」开始产生了莫大的兴趣，一边在校辅修经济、会计等课程，一边自学，一边实际参与父亲的投资工作，累积自己的经验和能力。

　　靠着这些经历和学习经验，我对于自己的投资实战能力有了点自信。在硕士班毕业前，我面临了要转行念MBA或是攻读化工博士班的抉择，最后，我选择了攻读博士班，并以博士班在学期间完成CFA三级考试作为自己的目标。做出这个决定的原因是，我希望能以攻读博士班来完成一个领域的**学位，同时以CFA作为我在金融领域的自我进修和能力证明。

　　【挫败】

　　2008年的12月，我抱着自信，靠着自学开始了第一回合CFA L1的应战，结果是个惨不忍睹的失败。一路以来我对自己投资能力有着一定的自信，那次的失败对当时的我来说，真是一大重创，甚至涌现了放弃CFA此一路线的想法。事后自己检讨了一番，才知道原来我太轻敌了，CFA L1的内容很多是金融专业的课程，虽然靠着之前在学校修过的一些课，对于LOS的内容(如会计)并非有效陌生，但对于从未念过金融本科班的我仍是一大难题(比如说Corporate finance就是我从未接触过的课程)，同时我又没能建立一套系统的模式来循序渐进地熟悉考纲和内容，因此自然没什么好结果可以期待。

　　【转折】

　　痛定思痛之下，我知道我必须彻彻底底的改变我的做法。当时已经是2009年的1月底，距离6月的考试已经没剩多少时间让我犹豫了，我需要建立一个全新的工作模式，因此我决定参加机构的CFA课程。培训班有系统性规划的课程安排，能够满足我的两大需求，第一是完整的授课，让我可以在有老师讲解的情况下学好很多有效陌生的课程，例如Corporate finance。第二是它建立了一套进度规划，我只要配合着上课的进度，就是一个很好的进度安排。结合上述两项，我只要把讲师每周上课的内容在该周念完，就是一个很好的安排了。

　　有了妥善的安排，接下来就是咬紧牙关的苦读，一方面因为起步晚(从二月起算已经不到半年的时间了)，又背负着背水一战的压力，我只能埋头苦读不做他想。我的念书方式是以Schweser的Study notes为主，配合老师上课的讲义，两者整合起来整理成一套我自己的笔记，藉以吸收LOS的内容。同时，我配合Study notes的题目来测验和练习，到了五月再回头以Schweser的Sample exam及培训班的模考来做最后一轮的复习与加强。培训班的讲义内容都是各个讲师整合了Study notes和Textbooks编辑而成，能够帮助我非常有效地吸收各LOS的内容，同时每位讲师上课的讲解和说明都非常清楚，听完上课解说后再回去看书，就可以很快的掌握住重点。同时，我没有在过程中放弃任何一个单元，我对自己的要求是，除了通过考试，也要藉由这样的念书过程来补足自己金融领域的知识，将许多原本缺乏的基本概念补上。我也会上CFA论坛，做一下在线测试。

　　再次回到考场，2009年6月这次我很幸运的通过了CFA L1的考试，也比较笃定自己能继续往CFA的方向努力。连续两次CFA L1考试的结果能有如此大的差异，我相信**的功臣就是培训班提供的一整套课程体系。因此在准备CFA L2及L3的过程中，我毫不犹豫的继续选择参加培训班。在2010年的L2及2011年的L3，我都很幸运地一次就通过了。

　　CFA L2可以说是L1的内容大幅进化版，难度高，item set题目型态多变，准备起来的难度不是CFA L1能够比拟的。在准备的过程中，我大致上也采用了与CFA L1一样的方式和进度规划：也就是以上课进度为念书进度，整合Study notes及培训班讲义成自己的笔记。由于难度提高很多，同时准备时间比CFA L1长(超过半年)，因此在每个单元花费的心力更多，比如说Financial statement analysis的部分就必顸投入相当的心力才能完整地了解。

　　CFA L3又是另一个有效不同的考验，首先是L3的Essay，对大多数考生来说，这是相当难应付的一种考试方式，也是我第一次接触这种类型的题目。其次就是CFA L3的课程内容相对于L1及L2来得更抽象，很多主题强调的都是观念，相当不容易掌握。另外，从这一年开始，CFA的考试有了一个全新的变革，就是Textbook的强制提供。Textbook提供的是最完整的内容，但比起Study notes艰涩难读许多。因此，在开始准备时，我陷入了要以Study notes或是Textbook为准备主轴的两难中。一开始我花了一点时间尝试以Textbook配合培训班讲义来念，但发现事倍功半，因此紧急改回以Study notes配合培训班讲义的方式来准备。练习题则是先做Study notes的题目，总复习时才把Textbook的题目完成，以便于熟悉官方的考试型态。

　　能够顺利的通过三关考试，靠的是很多人的支持和机构老师的指导，在此向所有人说声感谢。接下来我会努力整合自己本科的条件(化工背景，材料专长)以及金融方面的能力(CFA的训练及累积的实务经验)，希望在投资领域走出一片天，这是考完CFA三关之后，我将面临的更大挑战。同时希望这一点简单的心得能够帮助继续在CFA这条路上努力的人!